Bitte folgenden Passus von Faber ganz dringend verinnerlichen !

Diese Art der Schuldner mit kaum Sicherheiten dürfen halt keinen Kredit
bekommen. Angemessen wäre vielleicht ein Aufschlag von 10% wegen dem
Ausfallrisiko,

wozu dann Grundbucheintragungen?
Doppelt gemoppelt?

Also fuer die SIcherheit ZINS plus Grundbucheintragung?
Ent- oder weder!

und Koran:
5. das Zinsgeschäft und jeder
ausbeuterischer Erwerb,
wodurch die Notlage der anderen
ausgenutzt wird.
”Doch Alláh hat den Handel erlaubt und
das Zinsnehmen
verboten.“[17]
[5] Qur’an 11:6
[17] Qur’an 2:275

und fuer die anderen hier:

3Mo 25,37 Denn du sollst ihm dein Geld
nicht auf
Zinsen leihen noch Speise geben gegen
Aufschlag.

5Mo 23,20 Du sollst von deinem Bruder
nicht Zinsen
nehmen, weder für Geld noch für Speise
noch für
alles, wofür man Zinsen nehmen kann.

5Mo 23,21 Von dem Ausländer darfst du
Zinsen nehmen,
aber nicht von deinem Bruder, auf dass
dich der HERR,
dein Gott, segne in allem, was du
unternimmst in dem
Lande, dahin du kommst, es
einzunehmen.

Ps 15,5 wer sein Geld nicht auf Zinsen
gibt / und
nimmt nicht Geschenke wider den
Unschuldigen. Wer
das tut, wird nimmermehr wanken.

Hes 18,13 auf Zinsen gibt und einen
Aufschlag nimmt
- sollte der am Leben bleiben? Er soll
nicht leben,
sondern weil er alle diese Gräuel getan
hat, soll
er des Todes sterben; seine Blutschuld
komme über ihn.

2Mo 22,24 Wenn du Geld verleihst an
einen aus
meinem Volk, an einen Armen neben dir,
so sollst
du an ihm nicht wie ein Wucherer
handeln; du sollst
keinerlei Zinsen von ihm nehmen.

3Mo 25,36 und du sollst nicht Zinsen von
ihm nehmen
noch Aufschlag, sondern sollst dich vor
deinem Gott
fürchten, dass dein Bruder neben dir
leben könne.

....und die ganz anderen

ZINS
1. Die Zinsnahme nach dem jüdischen
Religionsgesetz.

a) In der Bibel. Bereits die Assyrer und
Babylonier kannten eine Verzinsung des
Geldes, und die Hebräer lernten sie aus
ihrem frühen Handelsverkehr mit diesen
Nachbarvölkern kennen. Als
Landwirtschaft treibendes Volk sahen die
Hebräer es jedoch als unmoralisch an,
sich ohne Mühe und Arbeit durch bloßes
Verleihen von Geld oder Nahrungsmitteln
einen materiellen Vorteil zu verschaffen.
Das durch Verkauf der Überschüsse der
Wirtschaft gewonnene Geld sollte dem
Bauer ausschließlich zur Stärkung seiner
eigenen Wirtschaft oder eventuell für
zinslose Darlehen an unbemittelte
Mitbürger dienen. Nur im
Geschäftsverkehr mit Nichtjuden sollte
das Geld den Charakter einer Ware haben
und als Einnahmequelle dienen (Deut, 23,
21).

Mit der allmählichen Entwicklung der
Geldwirtschaft bei den Israeliten wich
aber die Praxis leilweise von der
Gesetzgebung ab. Das Verleihen von Geld
an die unbemittelte Bevölkerung, sogar
gegen hohe Zinsen, wurde allmählich zu
einer üblichen Erscheinung, die freilich
durch die späteren Propheten (bes. Ez.
22, 12) scharf gegeißelt wurde. Auch die
Papyri von Elephantine enthalten
Angaben über Zins und Zinseszinsen.

b) Im Talmud. Die knappen biblischen
Bestimmungen über das Zinsverbot (Ex.
22, 24; Lev. 25, 35?37; Deut. 23, 20?21)
wurden in der talmudischen
Gesetzgebung teils auf dem Wege der
Interpretation, teils durch die Praxis
erweitert. Auch nach talmudischer
Rechtsanschauung ist jede Zinszahlung
und Zinsnahme unzulässig. Hierbei gelten
als Zinsen nicht nur die, die in der
Darlehensurkunde ausdrücklich
festgesetzt werden, sondern auch jeder
andere bei einem Handelsgeschäft nicht
im voraus vereinbarte Vorteil, der dem
Gläubiger zufällt.
Die Form, in der die Zinsen gezahlt oder
versprochen werden oder der zinsartige
Vorteil erzielt wird, ist dabei gleichgültig.
Man unterscheidet nämlich a) Zinsen im
barem Geld, b) Zinsen in Geldwert, c)
Zinsen durch Arbeitsleistung. Eine
besondere Art der zinsartigen Leistungen
sind die Zinsen durch Worte oder Taten,
die dem Gläubiger keinen materiellen
Vorteil, sondern bloß eine moralische
Genugtuung (z. B. eine Schmeichelei)
bringen.
Wer Geld auf Zinsen verleiht, ist daher
zum Richteramt und zum Zeugenbeweis
unfähig, und die bei einem Darlehen
festgesetzten und gezahlten Zinsen
können zurückgefordert werden. Eine
Darlehensurkunde, in der Zinsen
vereinbart werden, ist gesetzlich ungültig.

UND DAS GILT BIS HEUTE!

Hallo Lenz,

im größten Berliner Vorort!

Ok, dann leihe mir Geld ohne Zinsen

Es geht mir nicht um die Frage der Bereitschaft, ohne Zins Geld zu verleihen, sondern um den Zins per se im volkswirtschaftlichen Sinne, der m.M.n. nicht funktionieren kann, aber das kann ich eben (leider) nicht argumentativ belegen.

Wir sind so sehr in unseren Denk-Mustern gefangen, daß es den meisten von uns (mich eingeschlossen) unmöglich ist, andere Modelle zu sehen, geschweige denn zu durchdenken.

Es gab sie aber schon und mit großem Erfolg.

Gruß

idt von hier: http://www.be24.at/blog/entry/13550

(1) MAN MUSS JETZT KAUFEN, ... DIE AKTIENKURSE WERDEN NICHT MEHR BILLIGER:

Vorerst werden die Finanzwerte diese Bull-Market Periode anführen, wie z.B. Goldman Sachs (GS), die Banken wie Citigroup (C), Wells Fargo (WFC), Bank of America (BAC), M&T Bank (MTB) usw. ... und am besten sich den Ultra Financial ETF namens UYG zulegen, oder für Konservative den XLF.

Klar, bei den Anleihenversicherungsfirmen wie z.B. MBIA und Ambac wird es noch genügend Troubles geben, und auch die Banken werden weiterhin etliche Writeoffs, usw. in den kommenden Wochen verbuchen, DOCH die Banken können aufgrund des günstigen Zinssatzes wieder enorme Gewinnspannen erzielen und daher wieder die hohen Gewinne ab sofort wieder einfahren. Durch die niedrigen Zinsen begann bereits vor knapp 2 Wochen ein wahrer Refinanzierungsboom (die höchsten Hypothekaranträge für sogenannte Refis seit mehr als 2 1/2 Jahren), der durch die heutige Zinssenkung umso mehr Momentum in den kommenden Wochen und Monaten bekommen wird. Dazu hat sich aufgrund der Zinssenkung auch das ARM (Adjustable Rate Mortgage) Reset Problem (d.h. das Subprime Problem) praktisch plötzlich und zur Gänze gelöst, denn nun gibt es bei den Zinssatz Resets dieser ARMs wieder ganz wesentlich niedriger Zinsen, die sich nun die Hauseigentümer wieder leisten können. D.h., die U.S. Konsumenten die ohnehin laufend wir Irre konsumierten, können nun wieder umso mehr konsumieren, nämlich wieder neue Autos kaufen, LCD und Plasma TVs sich zulegen, wieder einen Zweitwohnsitz sich anlegen, sowie neue PCs und Gadgets kaufen, usw.

An zweiter Stelle werden die Homebuilderaktien wie z.B. KBHome (KBH), Pulte (PHM), Ryland (RYL), Toll Bros. (TOL), Hovnanian (HOV), usw. im Laufe der kommenden Monate zulegen wenn die dann plötzlich wieder stark steigende Umsatzzahlen aufweisen.

Von einer Rezession ist auf jeden Fall keine Spur und man kann nur den Medien für den Hype danken, denn vielleicht hat dies die FED umso mehr motiviert, die Zinsen einfach nun doch radikal zu senken. Endlich hinkt die FED nicht mehr hinten nach und wir können uns bis im Herbst auf weitere Zinssenkungen auf einen Satz von ca. 2,5% in der FED Funds Rate vorbereiten, obwohl die derzeitigen 3% bereits derzeit ausreichend sind.

--
Solange es Schlachthäuser gibt, wird es Schlachtfelder geben.
Tolstoi

weil die zusätzlichen Zinsen die zusätzliche Marge aus dem Extra-Umsatz
auffressen. Und zwar ist die Marge deshalb so schlecht geworden, weil es
sich um simple Massenprodukte handelt, die produktionstechnisch komplett
an Zulieferer outgesourced wurden, die du aber dennoch voll im Working
Capital hast und daher finanzieren mußt.

Deine Aktionäre stellen dir darob auf der nächsten HV die Frage: "Warum
erzielen sie aus den zusätzlichen Krediten keine zusätzliche Marge ?",
worauf du entgegnest: "Marge wird mittels dieser Kredite ja erzielt, nur
halt nicht bei uns, sondern bei den Lieferanten ..."

Was glaubst du passiert mit dem CEO der Company ? Oder, wenn nicht, wenig
später mit der Company ? ... genau.

Die Shareholder im konkreten Fall bewerten das Laecheln des CEO, eine Bilanz koennen sie nicht lesen. Solange die ihre Dividende kriegen, stellen die keine Fragen.

Die kann die Company allerdings nur solange zahlen, bis die Zinsen steigen. Es sei denn, sie zahlen danach Falschgeld aus.

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Everything is ok