Beratungsdokumentationen offenlegen lassen

Hektor, Montag, 24.03.2008, 07:33 (vor 6527 Tagen) @ McShorty

Hallo McShorty,

ich gebe Steuergekreuzigter Recht, es handelt sich nicht umbedingt um ein Zockerdepot. Für einen typisch konservativen Anleger ist dieses Depot aber sicher nicht geeignet. Ich würde mich wenn es sich um meine Eltern handeln würde zunächst mit einem Beschwerdebrief an die Bank richten und mir die Beratungsdokumentationen für jeden Geschäftsabschluss offenlegen lassen. So muss z.b. schlüssig dokumentiert worden sein dass die Kunden über sämtliche Risiken der Anlagen aufgeklärt wurden und welche Kosten mit dem Erwerb verbunden sind. Außerdem sollte die Bank nachweisen können ihre Kunden richtig nach deren Risikofähigkeit und deren Anlageziele befragt zu haben.

Hab übrigens über die Ostertage ein wenig im Capital gelesen.
http://www.capital.de/div/100010222.html
kann ich nur empfehlen am Kiosk deines Vertrauens ein exemplar zu besorgen. Wirft wahrlich ein schlimmes Bild auf den Vertrieb der Banken und wie die "Berater" durch Ihre Vorgesetzten zu Geschäftsabschlüssen gedrängt werden. Wirklich unglaublich, war mir in dieser Form nicht bekannt. Kann auch durchaus die Depotstruktur Deines Renterdepots erklären.

Die von Dir genannten Finanzprodukte sehe ich folgendermaßen:

ALLIANZ-DIT EXPRESS STRATEGIE A EUR WKN A0LHMX
Bei der DIT finde ich folgendes:
Anlageziel
Der Fonds soll mit Express-Strukturen bzw. -Zertifikaten, die auf
den europäischen Aktienmarkt ausgerichtet sind, Kapitalwachstum bei
gewisser Begrenzung von Verlustrisiken erzielen.
Verlust hier seit 31.12. -11%

Zertifikatefonds scheinbar neu im letzten Jahr aufgelegt. Soll an die 10% Seitwärtsrendite anpeilen durch Expresszertifikate. Aktienrisiko wird durch Derivate teilweise abgesichert. Agio 5%

Unter Mischfonds modert folgendes:
ALLIANZ-DIT BONUS BARRIERE WKN A0JLVV
Anlageziel
laut DIT:
Der Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum mit Bonusstrukturen bzw.
-zertifikaten an, die im Wesentlichen auf den europäischen Aktienmarkt
ausgerichtet sind.
Laut Consors fast vollständig am Zocken.
Verlust hier seit 31.12. -21,4%

Klassicher Bonuszertifikatefonds. würde ich sehen wie einen Aktienfonds.
Agio 5%

ALLIANZ-DIT DEEP DISCOUNT WKN A0JLV7
Bei
Cortalconsors
finde ich, dass der Fonds nur zu 30 % in Aktien anlegt, der Rest sind
Derivate, Futures und so´n Schrott. Also 70 % Zockerpapiere!
Verlust hier seit deren Kauf 3%.

Deep Discount Zertifikatefonds mit Rentenähnlichem Chance/Risikoprofil. kein 100% rentenersatz aber steuerlich durchaus interessant. Aktienrisiko weitgehend abgesichert. Agio 3%

Unter Immofonds findet sich:

CS
EUROREAL A EUR (980500)

CS
EUROREAL A EUR (980500)

Beide legen in Euroland an, wobei die sich ganz gut gehalten haben. Ich
würde die allerdings schnellstens liquidieren (andere Leute auch gerne
– aber andere Baustelle). Die Immopreise laufen bestimmt nicht mehr
so weiter, es sei denn die ZB´s ziehen die Hyperinflanummer durch.

Ein gut gemanagter europäischer Immobilienfonds mit wahrscheinlich 5% Agio. wann gekauft? mit welchem Agio? mit welcher Argumentation?

Als Schmankel findet sich da noch ein Zerti der UBS (hoffe die ist bis
Dienstag noch nicht pleite)
GLOBAL
CHAMPION ZERTIFIKAT (UB0GC5)
Jemand ne Ahnung auf was hier gezockt werden soll? Aufs Ableben der UBS
selbst? Sorry liebe Schweizer hier im Board, aber ratet mal was ich mir
gerade nach Donnerstag wünsche?
Verlust bisher hier nette 13 %.

Aktienzertifikat auf die globalen Aktienmärkte in Form der Indizies EuroStoxx50, S&P500 und Nikkei. 50% Sicherheitspuffer,
5% Kupon
link UBS keyinvest
unterschreitet auch nur ein Index während der Laufzeit die 50%ige Sicherheitsbarriere entfällt der Kupon und anstatt der endfälligen Tilgung bekommt der Anleger die Entwicklung des schlechtesten Index.

Un dann noch eine verfaulende, stinkende Leiche:
BONUS
BARRIERE ZERTIFIKAT AUF DJES 50 PR.EUR WKN DR1BR0
Der ist noch perverser der legt in Zertifikatefonds an. Ein Müllfonds ,
der in Müllfonds anlegt.
Verlust auch hier schon mehr als 20%.

Klassiches Bonuszertifikat auf den Eurostoxx50 Preisindex. auch hier eine Barriere als Teilkapitalschutz. Aktienrisiko bleibt erhalten, Dividenden nicht weitergereicht.

Laut der von mir o.g. Zeitschrift liegt die Provision bei platzierten Zertifikaten bei 3,5%. Ob das stimmt kann ich nicht sagen. erscheint aber durchaus plausibel.

(Trotzdem) Schöne Ostergrüße!
Hektor